Biografia
Versione Stampabile
Segnala ad un amico
Direzione Wealth Planning Banca Esperia
ESPERIENZE PROFESSIONALI
09/2009 – Banca Esperia S.p.A. Milano
Dirigente della Direzione Wealth Planning.
L’attività svolta comprende:
1. incontri, valutazioni e risoluzioni delle problematiche di natura TRIBUTARIA evidenziate dai Clienti.
Le tematiche delle valutazioni svolte, oltre a comprendere l’analisi degli aspetti fiscali del patrimonio di natura finanziaria della clientela, comprendono anche l’esame delle problematiche concernenti le componenti di diversa natura (partecipativa, immobiliare, artistica, ecc.) del patrimonio dei clienti.
2. collaborazione con le strutture centrali della banca e del gruppo nell’analisi, progettazione e definizione di nuovi prodotti e politiche commerciali con importanti contenuti di natura fiscale;
3. continuo aggiornamento e stimolo della rete dei private bankers in relazione alle novità della normativa fiscale italiana ed estera.
Un focus particolare nell’ambito dell’attività viene posto nell’analisi degli aspetti fiscali di operazioni straordinarie che riguardano la struttura patrimoniale e societaria dei gruppi famigliari dei clienti/prospect.
Nell’ambito dell’attività viene svolta inoltre la funzione di consigliere di amministrazione della società Duemme Trust S.r.l., trustee company del gruppo Banca Esperia.
09/2004 – 09/2009 UBS Italia S.p.A. Milano
Consulente nell’ambito dell’attività di Wealth Management.
L’attività svolta comprende:
4. incontri, valutazioni e risoluzioni delle problematiche di natura TRIBUTARIA evidenziate dai Clienti.
Le tematiche delle valutazioni svolte, oltre a comprendere l’analisi degli aspetti fiscali del patrimonio di natura finanziaria della clientela, comprendono anche l’esame delle problematiche concernenti le componenti di diversa natura (partecipativa, immobiliare, artistica, ecc.) del patrimonio dei clienti.
5. collaborazione con le strutture centrali della banca italiana e del gruppo nell’analisi, progettazione e definizione di nuovi prodotti e politiche commerciali con importanti contenuti di natura fiscale;
6. continuo aggiornamento e stimolo della rete dei private bankers di riferimento in relazione alle novità della normativa fiscale italiana ed estera.
L’attività veniva svolta con particolare focus sull’assistenza ai consulenti – private bankers dedicati alla gestione ed all’analisi delle necessità dei clienti/prospect più importanti (denominati K Clients) dell’istituto.
01/2002 – 08/2004 BANCA C. STEINHAUSLIN & C. – PRIVATE BANKING MPS Firenze / Milano
Responsabile TAX e FINANCIAL PLANNING, presso la Direzione Private Advisory, PER LA BANCA STEINHAUSLIN E PER LE ALTRE BANCHE DEL GRUPPO.
L’attività svolta comprendeva:
1. incontri, valutazioni e risoluzioni delle problematiche di natura TRIBUTARIA evidenziate dai Clienti PRIVATE in relazione all’area finaziaria, immobiliare, imprenditoriale, etc.;
2. collaborazione con le strutture centrali della banca e del Gruppo nell’analisi, progettazione e definizione di nuovi prodotti e politiche commerciali con importanti contenuti di natura fiscale.
3. continuo aggiornamento e stimolo delle reti dei private bankers di Banca C. Steinhauslin & C., Banca Agricola Mantovana e Banca Toscana in relazione alle novità della normativa fiscale italiana ed estera.
4. corsi interni di formazione per Private Bankers del Gruppo Monte dei Paschi (Banca Steinhauslin, Banca Toscana e Banca Agricola Mantovana) concernenti la materia dello Scudo Fiscale, la Riforma Fiscale delle Società (IRES) ed altre tematiche di natura tributaria.
1/1999 - 12/2002 BANCA COMMERCIALE ITALIANA Milano
12/2000 - 12/2002
CONSULENTE FISCALE, in organico al Servizio Legale e Tributario della Direzione Centrale della Banca - Direzione Consulenza Fiscale post-fusione di Banca Intesa - in materia di tassazione delle persone giuridiche e delle persone fisiche e di fiscalità internazionale.
1/1999 - 12/2000
ASSISTENTE al Responsabile della Sezione Adempimenti Fiscali del Servizio Amministrazione e Bilancio della direzione Centrale della Banca. Le mansioni svolte riguardavano la predisposizione delle dichiarazioni di natura fiscale obbligatorie per la banca e per altre società del gruppo.
Gen. – Mag. 1997 MAZARS & GUERARD Milano
Stage aziendale nell’ambito dell’attività di Revisione Contabile di società clienti del ramo Assicurativo, Cooperativo, Industriale.
Esperienza formativa effettuata per acquisire le prime nozioni in materia di consulenza contabile e fiscale.
Gen. – Giu. 1996 CZ REVISIONE (GRUPPO RECONTA ERNST & YOUNG) Milano
Stage aziendale nell’ambito dell’attività di Revisione Contabile di società del ramo Industriale e dei Servizi.
Esperienza formativa effettuata per acquisire le prime nozioni in materia di consulenza contabile e fiscale.
TIROCINIO ED ABILITAZIONI PROFESSIONALI
• 27 febbraio 2001: Esame di Stato per l’abilitazione all’esercizio della professione di DOTTORE COMMERCIALISTA.
• 1997 – 2000 : tirocinio obbligatorio presso:
? “Studio Malguzzi – Zingales & Associati” (Milano),
? “Studio Gatti ed associati” (Roma),
? “Studio Associato” (Vigevano).
___________________________________________________________________________________________
STUDI E FORMAZIONE
_______________________________________________________________________________
Laura in Economia e Commercio (Indirizzo Professionale) conseguita in data 26 febbraio 1997 presso la Facoltà di Economia della Università Cattolica del Sacro Cuore - Sede di Milano discutendo una tesi intitolata: “Rappresentazione in bilancio della fiscalità differita, relativi effetti finanziari e sua revisione” redatta con l’assistenza del Prof. R. Bauer (Università Cattolica) e del Dott. S. Micheli (Coopers & Lybrand).
Voto di laurea: 110 E LODE.
Maturità tecnica commerciale (indirizzo programmatori) conseguita nel giugno 2001 presso l’Istituto Tecnico Statale “ L. Casale” di Vigevano con votazione 60/60.
SERVIZIO MILITARE
Sottotenente di complemento della Guardia di Finanza. Assegnato, dopo aver svolto il corso di formazione presso l’Accademia dell’Arma, in qualità di Ufficiale Addetto, presso il III° Reparto - Ufficio “Fiscalità” del Comando Generale della Guardia di Finanza di Roma.
LINGUE STRANIERE
• Inglese: discreta conoscenza della lingua scritta e orale.
• Francese: scolastico scritto e orale.
CONOSCENZE INFORMATICHE
Buona conoscenza dei maggiori applicativi in ambiente Windows (Word, Excel, ecc.)
INTERVENTI IN QUALITÀ DI RELATORE AI SEGUENTI CONVEGNI
o “Lo scudo fiscale e la riorganizzazione dei patrimoni personali”, Arezzo, 6 febbraio 2002;
o Convegno annuale dell’Associazione “Il Trust in Italia”, Milano, 17/18/19 marzo 2002;
o “Lo scudo fiscale: istruzioni per l’uso” Vicenza l’11 apr. 2002 da Italia Oggi, Milano Finanza, KPMG Italia;
o “Dallo scudo alla riorganizzazione del patrimonio personale e societario: le più recenti novità fiscali”, Pescara, 12 aprile 2002
o Intervista sugli aspetti teorico-applicativi dello Scudo Fiscale, CFN Italia, Milano, 22 aprile 2002;
o “La riforma fiscale, i provvedimenti della Legge Finanziaria ed il rientro dei capitali dall’estero: impatti ed aspettative sulla ripresa dell’economia” organizzato dall’Associazione Nazionale Dottori Commercialisti, Roma, 13 nov. 2002;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Assindustria, Arezzo, 23 gennaio 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Assindustria, Firenze, 29 gennaio 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Camera di Comm. Ind. Artig. Agric., Brescia, 19 febb. 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Assindustria, Verona, 20 febbraio 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Banca C. Steinhauslin & C., Padova, 27 feb. 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Assindustria, Livorno, 5 marzo 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Banca C. Steinhauslin & C., Bologna, 5 marzo 2003;
o “Le sanatorie Fiscali: disciplina ed opportunità”, Banca Toscana, Prato, 7 marzo 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Banca C. Steinhauslin & C., Napoli, 13 marzo 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Assindustria, Pistoia, 17 marzo 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Camera di Commercio, Lucca, 19 marzo 2003;
o “Il condono fiscale ed il nuovo rimpatrio dei capitali”, Banca Agricola Mantovana, Parma, 26 marzo 2003;
o “Trasferimenti e riorganizzazione delle imprese nella nuova riforma fiscale”, Firenze, 15 gennaio 2004;
o “L’evoluzione del Wealth Management”, Istituti internazionale di Ricerca, Milano, 27 settembre 2004;
o “Cedere o mantenere un’azienda oggi”, UBS, Milano, 27 gennaio 2005;
o “Private Equity: un’opportunità per le piccole e medie imprese”, Wise Venture Sgr - UBS, 7 febbraio 2005;
o “Strumenti finanziari per la crescita delle imprese famigliari”, Baker & Mc Enzie – UBS, 28 febbraio 2005;
o “La responsabilità per attività di direzione e controllo, le altre forme di responsabilità aziendali e gli strumenti di protezione del patrimonio personale”, Camera di Commercio Americana, Milano, 16 maggio 2005;
o “Il patto di famiglia: uno strumento per la continuità d’impresa”, Studio Irti – UBS, Roma, 19 marzo 2007;
o "Il passaggio generazionale nelle piccole/medie imprese", Confindustria, Salerno, 6 dicembre 2007;
o “Il patto di famiglia quale strumento atto a garantire il passaggio generazionale dell’impresa di famiglia”, Studio Chiomenti – UBS, Roma, 22 aprile 2008.
PARTECIPAZIONI A CORSI E CORSI DI FORMAZIONE
• “Questioni attuali in materia di tassazione dell’attività bancaria e finanziaria”, Università Cattolica del Sacro Cuore – Milano, 24 – 25/01/00;
• Corso di perfezionamento in Diritto Tributario - III° modulo, “Fiscalità internazionale” – Università Bocconi – Milano, 17/09/01-14/12/01;
• “Questioni attuali in materia di tassazione dell’attività bancaria e finanziaria”, Università Cattolica del Sacro Cuore – Milano, 21 – 22/0102
• “Les nouvelles dispositions fiscales et financières applicables en Italie” – L’ordre des experts-comptables de la principauté de Monaco– 8/02/02
• “Il Tax Planning nel quadro della consulenza al cliente investitore” - Milano Finanza – Milano, 21 febbraio 2002
• “Servire i ricchi: il mercato potenziale di riferimento nel business del private banking”, Istituto di Studi Bancari di Lucca – Firenze, 27-28/02/02;
• “Quale legge per il trust in Italia?”, Assotrust, Roma 8 maggio 2002;
• “La riforma del sistema fiscale, la tassazione delle rendite finanziarie, l’impatto sul risparmio gestito” – Iside, Milano 20 settembre 2002;
• “L’imposizione dei gruppi societari e i principi della legge delega in materia di reddito d’impresa” – Studio Gnudi Associazione Professionale, Bologna 14/10/02;
• “La nuova fiscalità delle imprese: contenuti della delega ed opportunità di pianificazione fiscale” – Paradigma, Milano 16 ottobre 2002;
• “La nuova fiscalità dei redditi finanziari alla luce della delega” – Paradigma, Milano 17 ottobre 2002
• “La disciplina civilistica e fiscale dei fondi comuni di investimento italiani ed esteri: evoluzione normativa e nuovi prodotti” – Paradigma, Mi 18/10/02;
• “II° seminario di Fiscalità internazionale” – Agenzia delle Entrate, Firenze 5 dicembre 2002
• “Il condono per gli imponibili conseguiti all’estero e la riapertura dello scudo fiscale” – Paradigma, Milano 17 febbraio 2003;
• “Coordinamento fiscale e sviluppo dell’Europa” – Ministero dell’Economia, Scuola di Polizia Tributaria, Ostia (Roma) 24/25 giugno 2003;
• “Ires e Concordato Fiscale” – Euroconference, Milano, 14 novembre 2003;
• “L’impatto della riforma fiscale sulla tassazione dei gruppi societari: effetti sull’attività di pianificazione fiscale e finanziaria”, Ambrosetti, Milano, 17 novembre 2003;
• “Investimento in arte e defiscalizzazione, quali opportunità”, Borsa Italiana, Milano, 11 dicembre 2003;
• “Le modifiche apportate alla disciplina dei redditi finanziari con il Decreto Legge n° 269/03 – La nuova tassazione dei fondi comuni immobiliari”, Iside, Milano, 12 dicembre 2003;
• “ LA Nuova IRES”, Gruppo Euroconference, 19 ottobre 2004;
• “ I Trust di famiglia”, Il Trust in Italia, Firenze, 15 gennaio 2005;
• “Finanziaria 2005”, Gruppo Euroconference, Milano, 19 gennaio 2005;
• “Rapporti Italia/Svizzera: gruppi di società, profili normativi, organizzativi e fiscali. Tassazione del risparmio: L’euroritenuta nell’ordinamento Svizzero”, AIGI, Milano, 20 gennaio 2005;
• “Tendenze evolutive delle Holdings familiari”, AIDAF, Milano, 16 marzo 2005;
• “Trust ed holding”.Milano Finanza, Milano, 15 giugno 2005.
_______________________________________________________________________________
ARTICOLI E PUBBLICAZIONI
• “Regolarizzazione immobili, cala l’appeal”, Italia Oggi, 13 Marzo 2002;
• “Pericolo dichiarazione per i dividendi esteri post-scudo”, Italia Oggi, 31 maggio 2002;
• “La battaglia tra le private bank inizia con il dopo scudo”, Italia Oggi, 9 agosto 2002.
• “Le imposte differite: un passo verso il miglioramento della qualità contabile dei bilanci aziendali”;
• “La revisione della situazione fiscale di un’impresa, con particolare enfasi sulla verifica delle poste relative alle imposte anticipate/differite”;
• “Gli effetti finanziari connessi alla contabilizzazione della fiscalità differita”;
• "Family Governance: un tema caldo per le imprese famigliari italiane", Periodico L'imprenditore - Confindustria, Ottobre 2008.
_______________________________________________________________________________
versione PDF